• Форум обманутых инвесторов. Вся правда о мошенниках - Крымов Павел Геннадьевич, Эдуард Суржик, Игорь Мазепа (Concorde Capital). Финансовые пирамиды - Forex Trend, Panteon Finance, PrivateFX, ShareInStock, Prime Broker, Solvena, Worldcore. Сбор и распространение информации о мошенниках, о схемах кидалова, о новых лохотронах. Противодействие в информационном поле, привлечение и информирование правоохранительных органов разных стран. Репост материалов приветствуется.

Нацбанк запретил платежную систему TYME Мазепы

Headshot

Well-Known Member
#1
TYME-Mazepa-Igor.jpg


Нацбанк лишил регистрации международную платежную систему (МПС) TYME, которая подконтрольна бизнесмену, владельцу ИК Concorde Capital Игорю Мазепе.

МПС TYME в 2017 году стала самым крупным игроком на рынке платежных систем Украины - переводы на $1,36 млрд. Поэтому НБУ в марте 2018-го анонсировал проверку «социально важной» платежной системы TYME в августе-декабре.

Но регулятору пришлось принимать экстренные меры еще до этой проверки.

«Национальный банк Украины отменил регистрацию международной платежной системы «TYME», платежной организацией которой является ООО «ФК ОМП-2013». Соответствующие решения 14 июня приняло правление НБУ и комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем НБУ», - заявили в НБУ.

В НБУ говорят, что причиной такого решения стало получение им документально подтвержденной информации от Службы безопасности Украины о том, что МПС TYME осуществляет переводы денег в сотрудничестве с запрещенной в Украине российской платежной системой, а это является угрозой национальной безопасности Украины.

МПС TYME должна прекратить предоставление услуг по переводу 20 июня и завершить взаиморасчеты по осуществленным переводам.

«НБУ предупреждал все платежные системы, в том числе МПС TYME, о недопустимости сотрудничества с платежными системами, к которым Украина применила санкции, а также о недопустимости взаимодействия с ними через другие платежные системы и организации, независимо от их юрисдикции. При этом МПС TYME уверяло Национальный банк, что соблюдает эти ограничения», - говорят в Нацбанке.

В связи с отменой регистрации МПС TYME Нацбанк принял решение об отмене регистрации участников этой платежной системы.

В эту систему входило 52 участника, в том числе ТАСкомбанк, Индустриалбанк, Вернум Банк, Банк Альянс, ПриватБанк, Аккордбанк, банк "Земельный капитал", Банк Восток, Юнекс Банк, Кристалбанк, банк "Глобус", КИБ.

У нее были участники - резиденты из Грузии, Великобритании, Израиля, Турции, Чехии, Эстонии, Монголии.

Национальный банк отмечает, что любые действия, направленные на нарушение или обход ограничений законодательства, недопустимы, и призывает участников платежного рынка добросовестно соблюдать законодательство.

МПС TYME обрабатывает свыше 50 млн трансакций в год, под ее брендом в Украине работает 3,5 тыс. терминалов самообслуживания.

В декабре 2015 года МПС TYME прошла плановую проверку НБУ, в 2016 году получила генеральную валютную лицензию и получила статус международной.

Система денежных переводов TYME работала по всей территории Украины наряду с такими системами переводов, как Western Union и MoneyGram.

Согласно данным системы YouControl, ООО «ФК ОМП-2013» принадлежит кипрской компании Neven Trading Ltd., а ее конечным бенефициаром является Игорь Мазепа.

Украина в октябре 2016 года запретила работу на своей территории шести российских платежных системам — «Колибри» (управляется Сбербанком), «Золотая корона» (РНКО «Платежный центр»), «Юнистрим» (банк «Юниаструм»), международные денежные переводы «Лидер» (НКО АО «Лидер»), Anelik (банк «Анелик РУ») и Blizko (Связь-банк). Из-за санкций украинских властей российские компании потеряли рынок объемом около $1 млрд в год.

Источник: Financial Club
 

Headshot

Well-Known Member
#2
НБУ запретил TYME с 20 июня обслуживать платежи

nbu.jpeg


Национальный банк Украины (НБУ) отменил регистрацию международной платежной системы TYME, платежной организацией которой является ООО "ФК "ОМП-2013" (Киев), сообщается на веб-сайте центробанка.

"Причиной принятия решения стало получение НБУ документально подтвержденной информации от Службы безопасности Украины (СБУ) о том, что международная платежная система TYME осуществляет переводы средств в сотрудничестве с запрещенной в Украине российской платежной системой, что создает риски возникновения угроз национальной безопасности страны", - указано в сообщении.

Соответствующее решение утверждено правлением регулятора и Комитетом по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем НБУ 14 июня 2018 года.

Как отмечает НБУ, он предупреждал все платежные системы, в том числе международную платежную систему TYME, о недопустимости сотрудничества с платежными системами, к которым Украина применила ограничительные меры (санкции), а также взаимодействия с указанными платежными системами через другие платежные системы и организации, независимо от их юрисдикции. При этом TYME уверяла центробанк о соблюдении соответствующих ограничений.

В связи с отменой регистрации международной платежной системы TYME НБУ также принял решение об отмене регистрации участников этой платежной системы.

"Международная платежная система TYME должна прекратить предоставление услуг по переводу 20 июня 2018 года и завершить взаиморасчеты по осуществленным переводам в платежной системе, согласно правилам платежной системы, и по соответствующим договорам", - отмечено в сообщении НБУ.

Как подчеркивает Нацбанк, любые действия, направленные на нарушение или в обход ограничений, установленных законодательством, недопустимы, и призывает участников платежного рынка добросовестно соблюдать украинское законодательство.

"ОМП-2013" основана в 2009 году. В 2011 году финкомпанию приобрела российская группа Qiwi, являющаяся ведущим платежным сервисом на российском рынке. Однако перед выходом на IPO в 2013 году Qiwi вышла из активов в Украине. Новыми владельцами "ОМП-2013" с равными долями стали ее экс-руководитель Александр Чижов и одна из ведущих украинских инвестиционных групп - "Конкорд Капитал".

По данным Единого государственного реестра юридических лиц, в настоящее время единственным собственником финкомпании "ОМП-2013" является кипрская "Невен Трейдинг Лимитед", конечными бенефициариями которой являются гражданин Латвии Сергиас Цайковскис и глава "Конкорд Капитала" Игорь Мазепа.

Между тем, как отмечал в недавнем интервью "Интерфакс-Украина" И.Мазепа, его участие в финкомпании "ОМП-2013" является миноритарным. Кроме того, он утверждал, что доля иностранных переводов несущественна.

По данным, представленным на веб-сайте TYME, в числе ее участников - ПриватБанк, ТАСкомбанк, банки "Альянс" и "Глобус", Кристалбанк, Юнекс Банк, банки "Восток" и "Земельный капитал", Аккордбанк, ООО "Пост финанс" (все - Киев), а также "Мани Муверс", International Financial Services, Imperial Credit, MONREM (все - Грузия), BestPay s.r.o., Payment Planet s.r.o. (оба - Чехия), TransferFast OÜ (Эстония), UPT Odeme Hizmetleri (Турция), VKS Money Transfer Limited (Великобритания).

Пользователями системы является более 10 млн чел.

Читая прибыль "ОМП-2013" в 2017 году сократилась на 43% - до 1,748 млн грн, чистый доход возрос на 16,64% - до 64,132 млн грн.

Источник: Интерфакс-Украина
 
#3
НБУ запретил TYME с 20 июня обслуживать платежи

Посмотреть вложение 1861

Национальный банк Украины (НБУ) отменил регистрацию международной платежной системы TYME, платежной организацией которой является ООО "ФК "ОМП-2013" (Киев), сообщается на веб-сайте центробанка.

"Причиной принятия решения стало получение НБУ документально подтвержденной информации от Службы безопасности Украины (СБУ) о том, что международная платежная система TYME осуществляет переводы средств в сотрудничестве с запрещенной в Украине российской платежной системой, что создает риски возникновения угроз национальной безопасности страны", - указано в сообщении.

Соответствующее решение утверждено правлением регулятора и Комитетом по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем НБУ 14 июня 2018 года.

Как отмечает НБУ, он предупреждал все платежные системы, в том числе международную платежную систему TYME, о недопустимости сотрудничества с платежными системами, к которым Украина применила ограничительные меры (санкции), а также взаимодействия с указанными платежными системами через другие платежные системы и организации, независимо от их юрисдикции. При этом TYME уверяла центробанк о соблюдении соответствующих ограничений.

В связи с отменой регистрации международной платежной системы TYME НБУ также принял решение об отмене регистрации участников этой платежной системы.

"Международная платежная система TYME должна прекратить предоставление услуг по переводу 20 июня 2018 года и завершить взаиморасчеты по осуществленным переводам в платежной системе, согласно правилам платежной системы, и по соответствующим договорам", - отмечено в сообщении НБУ.

Как подчеркивает Нацбанк, любые действия, направленные на нарушение или в обход ограничений, установленных законодательством, недопустимы, и призывает участников платежного рынка добросовестно соблюдать украинское законодательство.

"ОМП-2013" основана в 2009 году. В 2011 году финкомпанию приобрела российская группа Qiwi, являющаяся ведущим платежным сервисом на российском рынке. Однако перед выходом на IPO в 2013 году Qiwi вышла из активов в Украине. Новыми владельцами "ОМП-2013" с равными долями стали ее экс-руководитель Александр Чижов и одна из ведущих украинских инвестиционных групп - "Конкорд Капитал".

По данным Единого государственного реестра юридических лиц, в настоящее время единственным собственником финкомпании "ОМП-2013" является кипрская "Невен Трейдинг Лимитед", конечными бенефициариями которой являются гражданин Латвии Сергиас Цайковскис и глава "Конкорд Капитала" Игорь Мазепа.

Между тем, как отмечал в недавнем интервью "Интерфакс-Украина" И.Мазепа, его участие в финкомпании "ОМП-2013" является миноритарным. Кроме того, он утверждал, что доля иностранных переводов несущественна.

По данным, представленным на веб-сайте TYME, в числе ее участников - ПриватБанк, ТАСкомбанк, банки "Альянс" и "Глобус", Кристалбанк, Юнекс Банк, банки "Восток" и "Земельный капитал", Аккордбанк, ООО "Пост финанс" (все - Киев), а также "Мани Муверс", International Financial Services, Imperial Credit, MONREM (все - Грузия), BestPay s.r.o., Payment Planet s.r.o. (оба - Чехия), TransferFast OÜ (Эстония), UPT Odeme Hizmetleri (Турция), VKS Money Transfer Limited (Великобритания).

Пользователями системы является более 10 млн чел.

Читая прибыль "ОМП-2013" в 2017 году сократилась на 43% - до 1,748 млн грн, чистый доход возрос на 16,64% - до 64,132 млн грн.

Источник: Интерфакс-Украина
Ожидаем задержания известного псевдоинвестбанкира и открытия уголовного дела
 
#4
Ну вот первая наша, совместная с вебмани победа. Новость о связи платежной системы TYME, бизнесмена Игоря Александровича Мазепы с Петром Порошенко, попала в агрегатор новостей и многие СМИ отреагировали на скандал. Неполученная прибыль за один год будет гораздо больше, чем Мазепе требовалось вернуть вкладчикам PrivateFX. И это только цветочки. Ягодки будут потом.
 
#5
У Мазепы прокомментировали санкции НБУ к ТYME

TYME Игорь Мазепа Concorde Capital.jpg


В Concorde Capital утверждают, что не контролируют деятельность международной платежной системы TYME.

"Платежная система TYME - одна из наших инвестиций. Мы владеем миноритарной долей в этой компании и не занимаемся ее операционной деятельностью", - сказали FinClub в пресс-службе ИК Concorde Capital.

В компании говорят, что не владеют информацией о санкциях НБУ. "Сейчас мы обратились в компанию для получения разъяснений по данному вопросу", - сказали в Concorde Capital.

Сегодня Нацбанк лишил регистрации международную платежную систему (МПС) TYME, которая подконтрольна бизнесмену, владельцу ИК Concorde Capital Игорю Мазепе.

Согласно данным системы YouControl, ООО «ФК ОМП-2013» - платежная организация МПС - принадлежит кипрской компании Neven Trading Ltd., а ее конечным бенефициаром является Игорь Мазепа. Вторым конечным бенефициаром, по данным Минюста, является гражданин Латвии Сергиас Цайковскис.

В НБУ говорят, что причиной лишения МПС регистрации стало получение ими документально подтвержденной информации от Службы безопасности Украины о том, что МПС TYME осуществляет переводы денег в сотрудничестве с запрещенной в Украине российской платежной системой, а это является угрозой национальной безопасности Украины.

Источник: Financial Club
 
#6
У Мазепы прокомментировали санкции НБУ к ТYME

Посмотреть вложение 1864

В Concorde Capital утверждают, что не контролируют деятельность международной платежной системы TYME.

"Платежная система TYME - одна из наших инвестиций. Мы владеем миноритарной долей в этой компании и не занимаемся ее операционной деятельностью", - сказали FinClub в пресс-службе ИК Concorde Capital.

В компании говорят, что не владеют информацией о санкциях НБУ. "Сейчас мы обратились в компанию для получения разъяснений по данному вопросу", - сказали в Concorde Capital.

Сегодня Нацбанк лишил регистрации международную платежную систему (МПС) TYME, которая подконтрольна бизнесмену, владельцу ИК Concorde Capital Игорю Мазепе.

Согласно данным системы YouControl, ООО «ФК ОМП-2013» - платежная организация МПС - принадлежит кипрской компании Neven Trading Ltd., а ее конечным бенефициаром является Игорь Мазепа. Вторым конечным бенефициаром, по данным Минюста, является гражданин Латвии Сергиас Цайковскис.

В НБУ говорят, что причиной лишения МПС регистрации стало получение ими документально подтвержденной информации от Службы безопасности Украины о том, что МПС TYME осуществляет переводы денег в сотрудничестве с запрещенной в Украине российской платежной системой, а это является угрозой национальной безопасности Украины.

Источник: Financial Club
В Privatefx Мазепа, помнится, с его слов, также являлся МИНОРИТАРНЫМ акционером. Миноритария в свободную камеру
 
#7
В НБУ говорят, что причиной лишения МПС регистрации стало получение ими документально подтвержденной информации от Службы безопасности Украины о том, что МПС TYME осуществляет переводы денег в сотрудничестве с запрещенной в Украине российской платежной системой, а это является угрозой национальной безопасности Украины.
СБУшники поздно проснулись. В 2015 г. были подобные заявления, но не было "вказивкы" сверху. Сейчас надо понять реальные причины отвода лицензии. И давить, пока Мазепа не понесет законное наказание за кидок инвесторов PrivateFX.

По этому в комментариях всех статей о блокировке платежной системы TYME, надо оставлять комментарии о мошеннических действиях Игоря Мазепы с PrivateFX.
 
#8
СБУшники поздно проснулись. В 2015 г. были подобные заявления, но не было "вказивкы" сверху. Сейчас надо понять реальные причины отвода лицензии. И давить, пока Мазепа не понесет законное наказание за кидок инвесторов PrivateFX.

По этому в комментариях всех статей о блокировке платежной системы TYME, надо оставлять комментарии о мошеннических действиях Игоря Мазепы с PrivateFX.
Да, и это нужно сделать по максимуму..
 
#9
По моему мнению Пороху проще сдать своего подельника Мазепу перед траншем дабы избежать возможости получения очередного транша, что может сулить ему более тяжёлые последствия. Тем более что перед ним поставлены достаточно жёсткие условия. А вот про их проделки я полагаюнужно готовить письмо в МВФ, с переводом, напрямую к Кристин Лагард, с детализацией их совместных действий по распилу выделенных денег и конским воровством. Ну а жадность Мазепы по участию его в Privatefx- это просто попытка урвать всё, что возможно урвать на этом конском воровском поле их деятельности. Так что Privatefx- это просто ахиллесова пята в деятельности мошенника Мазепы, который в силу своей природной жадности готов был урвать всё, что может блестеть. Парень захватил блесну и будет за это отвечать. нужно готовить коллективное письмо в МВФ.
 

Headshot

Well-Known Member
#11
Хорошо, что еще остались честные и независимые журналисты, такие как Александр Дубинский.

dubinsky.jpg


Сайт dubinsky.pro – это личный блог журналиста Александра Дубинского, посвящённый скандальным событиям, слухам, фактам и мнениям из мира больших денег.
Данный ресурс - это его личное пространство, которое ни от кого не зависит, и в котором никто никому ничего не должен.
Это означает, что на этом ресурсе автор публикует все, что посчитает нужным и интересным для своих читателей.
От своего имени или от имени своих гостей - блогеров, бизнесменов, менеджеров, политиков.
Если у вас есть свежие мысли, интересная информация, ценный компромат - не стесняйтесь и присылайте.
Мой адрес [email protected]
Конфиденциальность - всегда гарантирована.
_______________________________________
Сайт: http://dubinsky.pro
Фейсбук: https://www.fb.me/dubinskyi
Фейсбук: https://www.fb.me/dubinsky.pro
Телеграм: https://t.me/dubinskypro
Твиттер: https://twitter.com/alexdubinskyi
YouTube: https://www.youtube.com/DubinskyPro
 
#12
Публикация от Ярослава Кутового по Мазепе от 17 июня 2018:
Конечный (или конченный) бенефициар.
Игорь Мазепа через свой «Конкорд Капитал» купил долю в QIWI в ноябре 2014 года. Разумеется, покупка была совершена через офшор, по последним данным из YouControl, ООО “ФК ОМП-2013” — платежная организация МПС — принадлежит кипрской компании Neven Trading Ltd., а ее конечным бенефициаром является Игорь Мазепа. Собственно, ОМП-2013 - это и есть нынешняя платежная система "TYME". Надо сказать, что ранее эта система была зарегистрирована через личный оффшор Игоря Мазепы с нескромным названием Global Star Ltd), Игорь Александрович предпочитает не светиться в компаниях, которые контролирует. Официально в Украине он числится лишь генеральным директором инвестиционной компании «Конкорд капитал», в которой, как известно, всем участникам украинского фондового рынка, он же является и реальным собственником. Но по бумагам Мазепа лишь наемный менеджер своего детища, которое оформлено на кипрскую компанию Mossville Enterprises Limited. Ее владельцами числится троица никому не известных иностранцев, которых можно считать подставными лицами, и которые официально являются работодателями Мазепы. Это некая Сара Ферклоу из Великобритании, гражданин Австралии Кеннет Дейтон и британец Филип Николс. Причем последние два гражданина из этой интернациональной компании на всякий пожарный случай зарегистрированы в Гонконге.
В 2017г. ГПУ открывала уголовное дело «о финансировании терроризма Concorde Capital» , где проходили подставные лица, а именно: англичанка Сара Ферклоу из Великобритании, гражданин Австралии Кеннет Дэйтон и еще один британец Филипп Николс. Организатором ряда конверт-центров на основе Concorde Capital считается украинский финансист Игорь Мазепа. Согласно данным следствия, господин Мазепа не только ведет бизнес в ДНР и тесно связан с российским капиталом. Тогда Игорю Мазепе удалось уйти от ответственности. И только сейчас, с подачи СБУ с платежной системой официально разобрались. Но не с самим Мазепой к сожалению для тысяч людей и для государства в целом (рекомендую прочитать публикацию 10 в группе)
14.06.2018г. Правлением Национального банка Украины и Комитетом по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, было принято решении о отмене регистрации международной платежной системы "TYME", платежной организацией которой является ООО "ФК" ОМП-2013 ".
Однако, самое смешное началось именно сейчас. Боясь уголовной ответственности (как всегда) Игорь Мазепа стал открещиваться от своей системы "TYME" (как всегда). Это же каким конченным бенифициаром надо быть, чтобы отрицать себя самого как конечного бенефициара. Впрочем даю ссылку на публикацию.
Вся указанная информация информация взята из статей ; glavk.info ; sled.net.ua (публикации 10, 11) ; ukrrudprom.com и bank.gov.ua. (сайт НБУ)
http://www.ukrrudprom.com/news/Igor_Mazepa_otkreshchivaetsya_ot_zapreshchennoy_plategnoy_sistem.html
 
#13
Запрещенная TYME: Нацбанк блокирует приток валюты из России

 TYME Нацбанк блокирует приток валюты из России...jpg

Платежная система TYME решила заработать на украинских санкциях против российских платежных систем, наладив незаконный канал денежных переводов из России. По крайней мере, такой информации СБУ поверили в Нацбанке и лишили систему права работать на рынке. Тем самым регулятор дал сигнал и остальным операторам рынка – обходить санкции опасно, и трудовым мигрантам – лучше пользоваться неформальными каналами переводов.

Минус один

Российский фактор становится все более токсическим для участников украинского рынка денежных переводов. Еще не завершились дискуссии о целесообразности введения в мае трехлетних санкций против платежной системы WebMoney.UA, как Национальный банк вывел с рынка еще одного крупного игрока. 14 июня он отменил регистрацию крупнейшей украинской платежной системы TYME. Эта система, по версии Службы безопасности Украины, работала с запрещенной в Украине российской платежной системой.

В октябре 2016 года Украина запретила работу с шестью системами переводов из РФ: «Колибри», «Золотая корона», «Юнистрим», «Лидер», Anelik и Blizko. В НБУ говорят, что предупреждали всех, в том числе и TYME, о недопустимости работы с ними. «Платежная система TYME уверяла Национальный банк, что соблюдает эти ограничения», – говорит регулятор. Теперь TYME необходимо до 20 июня выплатить уже отправленные переводы, после чего – свернуть работу.

В пресс-службе системы TYME не ответили на запрос FinClub об обоснованности обвинений СБУ.

Взлет и падение

Оператором системы TYME является финансовая компания «ОМП-2013». В ноябре 2014 года ее совладельцем стал генеральный директор ИК Concorde Capital Игорь Мазепа. Участники рынка считают его приближенным к власти, поэтому новость о запрете TYME удивила их.

Игорь Мазепа, среди прочего, известен тем, что в 2013 году помогал Борису Ложкину продать медиахолдинг UMH приближенному к Виктору Януковичу бизнесмену Сергею Курченко. Когда Петр Порошенко в 2014-м стал Президентом Украины, то Борис Ложкин в июне возглавил его администрацию (АП), а Игорь Мазепа в августе вошел в наблюдательный совет государственного Укрэксимбанка, который считается «сферой влияния Порошенко». При этом Мазепа был советником главы АП. Спустя два года – летом 2016-го – Борис Ложкин покинул АП, а Игорь Мазепа – набсовет Укрэксимбанка.

«Национальный банк подтвердил свою институциональную способность принимать важные решения в тех сферах, где это необходимо. Теперь все остальные, кто пытался хотя бы думать в эту сторону (российскую. – Ред.), перестанут думать совсем. Ведь тебя будут не штрафовать, а сразу лишат лицензии», – говорит директор Украинской межбанковской ассоциации членов платежных систем ЕМА Александр Карпов.

Интерес TYME к работе с Россией был предопределен историей ее создания. До 2014 года система работала в Украине под брендом известного российского сервиса QIWI. После вхождения Игоря Мазепы в капитал финкомпании платежная система провела ребрендинг, сменив название с QIWI на TYME. Но в компании частично остался прежний персонал и технологии россиян.

Вторым совладельцем финкомпании был топ-менеджер QIWI Александр Чижов. Потом TYME объявила, что он остался CEO, но вышел из капитала. Сейчас, по данным Минюста, «ОМП-2013» принадлежит кипрской компании Neven Trading Ltd., а ее конечными бенефициарами являются Игорь Мазепа и гражданин Латвии Сергиас Цайковскис. Он непубличная личность. «С учетом того что ранее это был сервис QIWI, а у них всегда были хорошие IT-решения и много партнеров, то, видимо, им не составило проблем наладить такую работу (переводы с РФ в обход санкций. – Ред.). Если есть задача отправить платеж в точке А и получить его в точке В, то даже если ты найдешь трех посредников, сможешь это устроить. Наверное, о том, как это все работало, знает только СБУ, Национальный банк и «ОМП-2013», – отметил Александр Карпов.

Не комментировали ситуацию не только в «ОМП-2013». Сначала Игорь Мазепа сказал FinClub, что прокомментирует позже, но потом не отвечал на звонки. В пресс-службе Concorde Capital сказали, что компания владеет «миноритарной долей в TYME и не занимается ее операционной деятельностью»: «Сейчас мы обратились в TYME для получения разъяснений по этому вопросу».

У «ОМП-2013» есть право оспорить решение НБУ в суде. Но успех такого начинания, как и попытка зарегистрировать в НБУ новую платежную систему, может быть низким. «Если ты будешь судиться, то, скорее всего, проиграешь. А заново перерегистрироваться с теми же учредителями и идеями тебе вряд ли дадут. Ответ НБУ будет очевиден: небезупречная репутация собственника. На этом рынке все знают друг друга довольно давно. И мало шансов сыграть на том, что вы не имели отношения к кому-то, а сервера и технологии перешли к вам “случайно”», – говорит Александр Карпов.

В НБУ пока не ответили на запрос FinClub, разрешат ли они «ОМП-2013» зарегистрировать новый платежный сервис.

Кто помог TYME стать лидером

После проведенного в конце 2014 года ребрендинга TYME понадобилось два года на то, чтобы «захватить» рынок. В декабре 2015-го система прошла плановую проверку НБУ, а в 2016-м получила генеральную валютную лицензию и статус международной. Сейчас в нее входят 52 участника, в том числе 12 банков и участники – резиденты из Грузии, Великобритании, Израиля, Турции, Чехии, Эстонии, Монголии. К 2017 году она стала лидером украинского рынка (объем переводов – $1,36 млрд) и получила от НБУ статус «социально важной платежной системы».

TYME декларирует, что обрабатывает свыше 50 млн трансакций в год, а под ее брендом в Украине работает 3,5 тыс. терминалов самообслуживания. Наибольшее влияние на развитие системы оказало партнерство с компанией «Новая почта» (стала участником системы в июле 2016 года) и ПриватБанком (с июня 2017-го). Уже по итогам 2017 года они заняли первое место среди украинских систем. По данным компании, 87,4% от общей суммы переведенных денег, то есть $1,189 млрд, пришлось именно на сеть «Новой почты». Еще 6% ($81,6 млн) – международные переводы, 5,4% – внутригосударственные, а 1,2% – транзакции других участников. По итогам I квартала 2018 года TYME оставалась лидером, переведя платежей на $627 млн и показав двукратный рост.

После объявления санкций НБУ «Новая почта» предупредила клиентов о возможных сбоях в работе ряда своих сервисов. Оператор сообщил, что временно будет недоступна услуга заказа денежного перевода на банковскую карту. Скорее всего, не получится избежать перебоев в работе почтоматов оператора. «Мы взаимодействуем с несколькими платежными сервисами для обеспечения максимально эффективной работы. Также активно работаем над развитием своих финансовых сервисов», – вспомнили в компании о собственной платежной системе Forpost, доля которой на рынке сейчас мизерная. В «Новой почте» пояснили FinClub, что использовали систему TYME, поскольку ее деятельность лицензировалась Национальным банком.

Российский след

НБУ не говорит о том, какой информацией с ним поделилась СБУ. Осведомленный источник FinClub высказал свою версию того, как TYME могла работать с россиянами. «Как это выглядит технологически? Есть платежная система в России, которая заключает договор с системой из нейтральной страны, к примеру, из Грузии. Она в свою очередь заключает договор с украинской системой, становясь посредником. По договору операции идут от посредника из нейтральной страны, а на самом деле инициируются в России, – рассказал собеседник FinClub. – TYME принял в платежную систему ПриватБанк в июне прошлого года. После этого к ним пошел денежный поток, который регистрировался в третьих странах, а на самом деле был из России. Выплачивались платежи на карты ПриватБанка».

НБУ не уточняет, с кем из россиян работал TYME. Но FinClub обнаружил связь украинцев с системой Contact. На сайте молдавского FinComBank TYME с ПриватБанком числятся партнерами российской платежной системы Contact. FinClub рассказывал о том, как Contact покидал в 2015 году украинский рынок из-за отзыва лицензии у ее российского расчетного банка. Однако она из Украины так и не ушла.

В 2016 году в российских СМИ появилась информация о том, что Contact работает в Украине через партнера – грузинскую систему IntelExpress. Сейчас на сайте Contact указано, что отправленные из России деньги можно получить в Украине в 284 пунктах. Все это отделения ПриватБанка. А посредником в этом денежном обороте выступает… TYME.

Роднит Contact и TYME не только это. Владельцем российской системы является QIWI, которая ранее контролировало украинскую платежную систему.

Но в 2016-м платежная система Contact не попала в санкционные списки СНБО вместе с другими россиянами. Все изменилось в мае 2018-го, когда были обнародованы новые санкционные списки. В них оказались три новых платежных оператора: WebMoney, MoneyTo и… Contact, которой управляет российский КИВИ Банк. С 24 мая, когда указ президента от 2 мая все же был обнародован, оказались «запрещены деловые отношения» с российской Contact.

Что будет с потоком денег из России

Ограничивают ли украинские санкции работу российских платежных систем в Украине? На сайте санкционной Юнистрим до сих пор можно выбрать Украину для отправки денежного перевода. После выбора нашей страны происходит переадресация на сайт sendcard2cash(.)ru. На нем указано, что переводы в Украине можно получить в Ощадбанке, Юнекс Банке, Аккордбанке, Кредит Оптима Банке, Айбокс Банке при переводе через британскую Sigue Money Transfer.

Переводы также можно получить в ПриватБанке, Банке Кредит Днепр, Кристалбанке, Банке Сич, Радабанке, Укргазбанке, Укрстройинвестбанке, Мотор-Банке, Скай Банке, если перевод проведен через систему Welsend Укргазбанка. В российских СМИ отмечали, что подобным образом работает «Золотая корона», которая перечисляет деньги через грузинскую IntelExpress.

Статистика Национального банка за последние три года дает понимание, что произошло с рынком после введения Украиной санкций и последовавших за ними российских контрсанкций в марте 2017 года. Если еще в 2015 году 61% денег из России заходили в Украину через платежные системы, то уже в 2017-м – всего 28%. Переводы перетекли в неформальный канал, а также начали поступать через нейтральные страны: Турцию, Азербайджан, ОАЭ, Великобританию.

Структура валютных переводов из России в Украину.png

«После запрета работы с российским рынком денежные переводы вернулись к примитивному способу передачи денег через транспорт, маршрутки. Также есть европейские платежные сервисы по аналогии с Transfergo, с помощью которых можно проводить более дешевые в сравнении с Western Union трансграничные переводы. Еще переводы ушли в крипторынок. К примеру, можно купить криптовалюту в Украине, перевести ее в Россию и там обналичить», – говорит глава банка «Фамильный» Ольга Долженкова.

Она считает, что после запрета TYME мало кто еще согласится работать через посредников с РФ. «Кто ж рискнет работать вне правового поля и делать серую схему? Хотя и вопрос санкций не так однозначен, ведь по сути это «выстрел себе в ногу». Безусловно, финансовый мониторинг этих операций нужен, но запрет работать в России привел к тому, что весь поток ушел либо в неформальный канал, либо в такие схемы. Теперь официально туда никто пойти не захочет», – считает Ольга Долженкова.

Банкир напомнила, что абсолютно законно с российскими переводами может работать «Укрпочта», являющаяся членом Всемирного почтового союза. Правда, в этом случае теряется скорость перевода, ведь он идет несколько дней.

Доля TYME перераспределится между другими игроками. «У нас уже был лидер – система Avers, которая ушла после банкротства банка «Финансы и Кредит», рынок как-то трансформировался. Свято место пусто не бывает. Все дело в предлагаемых интерфейсах и IT-решениях. Лидерами станут те банки или финкомпании, которые смогут прикрутить себе эти сервисы. Я бы поставил первоначально на банки», – полагает Александр Карпов.

В Украине работает 28 платежных систем, созданных резидентами. Отечественный рынок платежей очень концентрированный. На топ-5 платежных сервисов приходится более 90% от всех переводов. В первой пятерке только одна система банковская – FLASHPAY банка «Фамильный» (доля в 2017 году – 11,5%).

В последние годы платежные системы банков начали терять популярность. В 2016 году их доля составляла 24%, в 2017-м – 18%, в I квартале 2018-го – 6%. Тон в прошлом году задавали небанковские сервисы: TYME (доля 30%), «Почтовый перевод» Укрпочты (28%), запорожский «Интерпейсервис» (16%) и EasyPay (доля 7%). В начале 2018-го в первой пятерке произошли изменения: место «Интерпейсервиса» занял новый сервис City24 финансовой компании «Феникс».

По мнению Ольги Долженковой, лидерами могут стать те, кто найдет «ключик» к западноевропейскому рынку, учитывая рост количества украинских «заробитчан» в Польшу и другие страны. «Мы сейчас хотим повысить статус FLASHPAY до статуса международной системы и смотрим в сторону европейского рынка. Хотим наладить партнерство с такими сервисами, как Transfergo, у которого невысокие комиссии», – добавила она.

Источник: Financial Club